03.060 金融、银行、货币体系、保险 标准查询与下载

T/CATIS 013-2023 商业保理公司全面风险管理规范

本标准共分为十二个部分，分别为：1范围，2规范性引用文件，3全面风险管理体系的目的和原则，4公司治理风险防范，5风险类别，6全面风险管理体系构建模型、方法与策略，7风险信息收集、风险评估与处置，8全面风险管理体系的构建，9保理业务风险管理机制，10营销、销售、运营、财务、法律和合规等业务管理与过程的风险管理，11文件在全面风险管理体系中的作用，12全面风险管理体系的再评价与持续改进。 其中第一部分，主要阐述了《商业保理公司全面风险管理规范》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《商业保理公司全面风险管理规范》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对商业保理全面风险管理体系建立的目的和遵循的原则进行了阐述。 第四部分，从商业保理公司公司治理的特点出发，从风险管理文化的建设、风险管理策略、组织权限、资格审查和定期监督等几方面提出建设要求。 第五部分，对商业保理公司在展业过程中可能面临的风险在概念上给予了界定。 第六部分，应用风险管理技术和体系化思维对商业保理公司建立全面风险管理体系给出了模型、方法和策略。 第七部分，阐述商业保理公司应当借鉴行业经验，广泛、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测信息，并应在进行初步信息搜集后，根据相关信息及商业保理企业自身情况，进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险控制或缓释、风险报告及风险处置措施的具体措施。 第八部分，系统论述了商业保理公司全面风险管理体系建设的两部分内容：（1）组织架构体系建设，包括：组织架构、权限分配以及工作职责分配。（2）管理与控制体系建设，包括：发布风险管理方针、建立风险管理能力提升机制、培训及宣传机制，并制定风险管理相关规章制度。 第九部分，针对商业保理公司在展业时所涉及的最为主要和重要的业务风险，从建立“三道防线”业务安全防范机制开始，到建立业务底层风险管控机制、业务办理环节风险管理机制和建立供应链金融产品规范体系，进行了全面阐述，以确保业务的安全。其中，业务办理环节风险管理机制，包括了反欺诈、主体评级与授信额度、保前评审、保中审查、风险审查、保后管理和风险预警、保理业务资料管理、行业化主体企业经营与财务指标库、量化风险评估模型和规则、风险计量指标等共计十个方面提出了具体建设指导。 第十部分，提出商业保理公司除了对业务风险、供应链金融产品设计进行风险管控之外，还应对市场营销、销售、运营、财务与内部审计、法律和合规等关键业务管理及过程建立规章制度，同时还应按照“风险评估与处置”的要求，对上述业务管理和过程进行风险辨识、分析并提出风险管控方案。 第十一部分，提出文件在全面风险管理中发挥的作用、价值、分类和制定的管理办法。 第十二部分，阐述为了保持全面风险体系的有效性，应持续进行再评价和持续改进。

Specification of Comprehensive Risk Management for Commercial Factoring Companies

T/CATIS 015-2023 线上反向保理业务指引

本标准共分为九个部分，分别为：1范围，2规范性引用文件，3线上反向保理术语，4线上反向保理业务系统，5线上反向保理合格应收账款，6线上反向保理业务流程，7线上反向保理的应收账款管理，8线上反向保理的风险管理，9线上反向保理业务的争议解决。 其中第一部分，主要阐述了《线上反向保理业务指引》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《线上反向保理业务指引》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对线上反向保理业务常见的相关术语给予定义。 第四部分，对线上反向保理业务系统所涉及相关问题予以明确。 第五部分，对线上反向保理业务合格应收账款予以明确。 第六部分，明确了线上反向保理的业务流程。 第七部分，对线上反向保理业务应收账款的管理方法、审核方法及会计处理予以明确。 第八部分，对线上反向保理业务的风险管理给予建议。 第九部分，对线上反向保理业务的争议及解决给予建议。

Guidelines for on-line reverse factoring

T/SDJR 001-2023 金融科技伦理治理指引

明确金融科技伦理治理原则，规定了金融科技伦理委员会的具体组建过程、组织架构、承担职责及基础保障；规范了金融科技伦理审查的对象、内容和过程，对金融科技伦理的监督和教育宣贯提出具体要求。

Financial Technology Ethical Governance Guidelines

T/CATIS 014-2023 商业保理公司信用风险内部评级规范

本标准共分为九个部分。内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险。 其中第一部分，主要阐述了《信用风险内部评级规范》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《信用风险内部评级规范》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对商业保理业务的相关术语给予定义。 第四部分，内部评级总体要求。 第五部分，建立内部评级体系的治理结构，确保内部评级在信用风险管理中得到充分应用。 第六部分，建立内部评级技术标准，确保每个债务人和债项划入相应的风险级别。 第七部分，建立内部评级的流程，保证内部评级的独立性和公正性。 第八部分,  建立风险参数的量化标准，将债务人和债项的风险特征转化为违约概率、违约损失率等风险参数，保证内部评级结果的统一性和可靠性。 第九部分，建立IT和数据管理系统，能够收集和处理内部评级相关信息，为风险评估和风险参数量化提供支持。

Specification of Internal Credit Risk Rating for Commercial Factoring Companies

T/ZAIF 4001.3-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引 （合规管理类人才）

本文件规定了金融科技人才的等级和分类、合规管理类金融科技人才的能力要素与能力要求。本文件对于指明合规管理类金融科技人才的发展方向、提升人才评估和培养能力、加强金融科技人才队伍建设水平等工作具有参考意义。

Guidelines for Professional Capacity Building and Assessment of Financial Technology Talents (Compliance Management Talents)

T/ZAIF 4001.2-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引 （技术研发类人才）

本文件规定了金融科技人才的等级和分类、技术研发类金融科技人才的能力要素与能力要求。本文件对于指明技术研发类金融科技人才的发展方向、提升人才评估和培养能力、加强金融科技人才队伍建设水平等工作具有参考意义。

Guidelines for Professional Capacity Building and Assessment of Financial Technology Talents (Technical R&D Talents)

T/ZAIF 4001.1-2023 金融科技人才职业能力建设与评估指引（金融服务类人才）

本文件规定了金融科技人才的等级和分类、金融服务类金融科技人才的能力要素与能力要求。本文件对于指明金融服务类金融科技人才的发展方向、提升人才评估和培养能力、加强金融科技人才队伍建设水平等工作具有参考意义。

Guidelines for Professional Capacity Building and Assessment of Financial Technology Talents (Financial Services Talents)

T/FJNPFS 001-2023 南平市银行营业网点人民币兑换服务规范

规定了南平市银行营业网点人民币兑换服务的环境配置、服务要求、参考用语等基本内容.

Specifications for RMB exchange service of bank branchs in Nanping

T/CQJR 006-2023 银行业便民服务 方言智能服务 技术要求

       方言智能服务系统（以下简称系统）包括语音交互界面、前端处理、语音处理、服务接口、银行服务渠道、银行金融业务处理、数据资源等功能单元，系统宜在金融机构本地部署，其中：       a)语音交互界面提供系统与人直接进行语音交互的人机界面，包括语音信号输入、输出以及由前端处理、语音处理支撑的语音能力；       b)数据资源包括系统处理的音频数据和文本数据；       c)前端处理提供语音唤醒、声源定位、声纹识别、语音增强、格式转换、重采样等功能；       d)语音处理提供语音模块、语义模块、知识库模块对语音的单独处理及联动调优；       e)服务接口提供外部设备/设施调用系统语音服务的接口；       f)银行金融业务处理对语音处理结果转换为对应的应用指令并反馈业务响应结果；       g)银行服务渠道包括电话银行、手机银行、网点智能机具、便民金融服务终端等电子服务渠道。

Banking convenience service—Intelligent dialect service—Technical requirement

DB1404/T 31-2023 工伤预防项目实施规范

Work Injury Prevention Project Implementation Specifications

T/LDFS 001-2023 优质企业贸易外汇收支便利化试点工作指引

本文件提供了优质企业贸易外汇收支业务申报的操作流程，明确了优质企业贸易外汇收支便利化试点涉及主体界定、职责区分及企业准入条件等。

Guidelines for Pilot Work on Facilitating Trade Foreign Exchange Receipts and Payments of High-Quality Enterprises

T/BZJRXH 001-2023 巴音郭楞蒙古自治州商业银行代理个人信用报告自助查询服务操作指引

本文件定义了巴音郭楞蒙古自治州（以下简称巴州）辖区商业银行代理个人信用报告自助查询服务操作指引，旨在提升巴州辖区商业银行代理个人信用报告自助查询服务质量和效率，拓宽信用报告查询渠道，维护信息主体合法权益，有效促进辖区征信查询服务规范发展。本标准主要技术内容包括代理行、代理自助查询服务定义；查询服务涉及的用户设置、管理人员职责、设备巡检要求；收费与发票管理、资金管理。

Bayingolin Mongolian Autonomous Prefecture Commercial Bank agent personal credit report self-service inquiry service operation guidelines

T/NIFA 24-2023 金融分布式账本技术资金管理应用业务要求

本文件确立了金融分布式账本技术资金管理应用的参考架构，明确了金融服务相关要求。

Fund management application of financial distributed ledger technology—Business requirements

T/CASME 879-2023 金融大数据平台建设规范

本文件规定了金融大数据平台建设规范的总体要求、建设要求、安全管理、安全性与可靠性要求、运行与管理、风险防范。

Specification for financial big data platform construction

T/NIFA 23-2023 公共数据在企业征信领域应用的指南

本文件提供了公共数据在企业征信业务场景下的数据分级、数据分类、数据采集、数据治理、数据应用等方面的指南。

Guideline for public data application of enterprise credit

T/NIFA 22-2023 金融数据安全应急响应和处置指引

本文件规定了金融数据安全应急响应和处置的整体框架，明确了金融数据安全事件应急响应处置能力建设要素和指南、金融数据安全事件分类分级的原则和定义以及安全事件应急响应流程。

Guidelines for financial data security emergency response and disposal

T/NIFA 21-2023 金融数据安全技术防护规范

本文件规定了金融数据安全技术防护的目标和原则，明确了相关制度规范、数据全生命周期安全、数据安全监管和运维方法等内容，确立了金融机构在开展业务和进行经营管理过程中的数据安全技术防护方案。

Financial data security technical protection specification

T/HTDQJRXH 001-2023 和田地区信用报告代理自助查询网点管理规范

为规范和田地区商业银行信用报告代理自助查询业务管理，提升代理查询服务与管理水平，确保信用信息安全，结合和田地区实际，特制定本规范。本规范规定了商业银行营业网点信用报告代理自助查询服务环境、信用报告自助查询机查询用户管理、自助查询机管理等基本内容。本规范适用于和田地区辖区商业银行代理查询网点。

Management Specifications for Credit Report Agency Self-service Query Outlets in Hotan Area

T/NIFA 27-2023 移动金融客户端应用软件无障碍设计指南

本文件提供了适合老年人、乡村地区百姓、残障人士和少数民族等特殊需求人群的移动金融客户端应用软件无障碍设计指南。

Financial mobile application software—Accessibility design guide

T/NIFA 20-2023 金融数据资产管理指南

本文件提供了金融数据资产管理的框架、原则、对象、活动、运营支撑与保障六个方面内容。

Guidelines for financial data asset management