J699 标准查询与下载

T/JSY 004-2024 珠宝玉石价格评估规范

　明确珠宝玉石价格评估业务基本事项、签订珠宝玉石价格评估业务合同的主要内容和签定规范、评估计划的编制规范、现场调查的工作规范、收集整理评估资料的技术内容、评定估算形成结论的规范、编制并出具评估报告的内容规范、整理归集评估档案规范。

Standard for Appraisal of Gem and Jade Price

T/GCFCC 004-2023 助贷机构及人员从业禁止

本标准规定了助贷机构及其从业人员的禁止行为。 本标准适用于指导助贷机构及其从业人员开展助贷业务，也可适用于其他接受本标准的相关机构与人员。

Loan assistance institutions and personnel are prohibited from practicing

T/GCFCC 003-2023 助贷机构客户信息采集与运用标准

本标准规定了助贷机构客户信息的定义，以及在助贷机构运营的过程中产生的财务、经营与管理等方面信息采集，处理和保护的基本原则和要求。 本标准适用于助贷机构在日常经营过程中的客户信息采集与保护。

Standards for collecting and using customer information of loan assistance institutions

T/GCFCC 002-2023 助贷机构业务流程规范

本标准界定了助贷机构业务流程规范。 本标准适用于指导助贷机构及其从业人员开展助贷业务，也可适用于其他接受本标准的相关机构与人员。

Business process specifications for loan assistance institutions

T/GCFCC 001-2023 助贷机构与助贷业务基本术语

本标准界定了助贷机构与助贷业务的相关术语。 本标准适用于指导助贷机构及其从业人员开展助贷业务，也可适用于其他接受本标准的相关机构与人员。

Basic terminology of loan assistance institutions and loan assistance business

T/HNBX 204-2024 海南自由贸易港企业信用评价规范

规定了海南自由贸易港企业信用评价的术语和定义、基本原则、评价内容、等级划分、评价机构、评价程序、评定管理、评价结果推广应用、申诉与投诉、监督与抽查、档案管理等要求。

Credit evaluation specification for the enterprise of Hainan Free Trade Port

T/NXBX 022-2023 宁夏"六优"产业高质量发展标准体系 现代金融

本文件确立了宁夏现代金融产业高质量发展标准体系的总体要求、标准体系结构图、标准明细表、标准统计表等内容。

High-quality development standard system of Ningxia

T/ZFIDA 0003-2023 数字经济下模型风险管理体系搭建指南

随着金融科技的飞速发展，金融机构所面临的模型风险日益复杂和多样化。为了应对这一挑战，建立符合监管标准的模型风险管理体系成为了必要的选择。本文将详细分析这一举措的意义，包括满足监管要求、提升风险管理水平、增强市场竞争力以及推动行业健康发展等方面。

Guide to building a model risk management system in the digital economy

T/ZFIDA 0004-2023 金融科技企业竞争力评价体系标准指南

本标准规定了金融科技企业竞争力的术语与定义和评价原则，评价指标要求，提供了评价方法、评价流程和评价报告、结果应用、文档管理和持续改进等。

Standard guide for competitiveness evaluation system of financial technology enterprises

T/ZFIDA 0002-2023 人工智能金融风控合规应用指南

确定人工智能金融风控合规的边界和适用性，以确立其范围。

Artificial Intelligence Financial Risk Control Compliance Application Guide

T/CATIS 014-2023 商业保理公司信用风险内部评级规范

本标准共分为九个部分。内部评级体系应能够有效识别信用风险，具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险。 其中第一部分，主要阐述了《信用风险内部评级规范》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《信用风险内部评级规范》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对商业保理业务的相关术语给予定义。 第四部分，内部评级总体要求。 第五部分，建立内部评级体系的治理结构，确保内部评级在信用风险管理中得到充分应用。 第六部分，建立内部评级技术标准，确保每个债务人和债项划入相应的风险级别。 第七部分，建立内部评级的流程，保证内部评级的独立性和公正性。 第八部分,  建立风险参数的量化标准，将债务人和债项的风险特征转化为违约概率、违约损失率等风险参数，保证内部评级结果的统一性和可靠性。 第九部分，建立IT和数据管理系统，能够收集和处理内部评级相关信息，为风险评估和风险参数量化提供支持。

Specification of Internal Credit Risk Rating for Commercial Factoring Companies

T/CATIS 015-2023 线上反向保理业务指引

本标准共分为九个部分，分别为：1范围，2规范性引用文件，3线上反向保理术语，4线上反向保理业务系统，5线上反向保理合格应收账款，6线上反向保理业务流程，7线上反向保理的应收账款管理，8线上反向保理的风险管理，9线上反向保理业务的争议解决。 其中第一部分，主要阐述了《线上反向保理业务指引》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《线上反向保理业务指引》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对线上反向保理业务常见的相关术语给予定义。 第四部分，对线上反向保理业务系统所涉及相关问题予以明确。 第五部分，对线上反向保理业务合格应收账款予以明确。 第六部分，明确了线上反向保理的业务流程。 第七部分，对线上反向保理业务应收账款的管理方法、审核方法及会计处理予以明确。 第八部分，对线上反向保理业务的风险管理给予建议。 第九部分，对线上反向保理业务的争议及解决给予建议。

Guidelines for on-line reverse factoring

T/CATIS 013-2023 商业保理公司全面风险管理规范

本标准共分为十二个部分，分别为：1范围，2规范性引用文件，3全面风险管理体系的目的和原则，4公司治理风险防范，5风险类别，6全面风险管理体系构建模型、方法与策略，7风险信息收集、风险评估与处置，8全面风险管理体系的构建，9保理业务风险管理机制，10营销、销售、运营、财务、法律和合规等业务管理与过程的风险管理，11文件在全面风险管理体系中的作用，12全面风险管理体系的再评价与持续改进。 其中第一部分，主要阐述了《商业保理公司全面风险管理规范》的规范内容和适用范围。 第二部分，明确了《商业保理公司全面风险管理规范》团体标准引用的标准文件。 第三部分，对商业保理全面风险管理体系建立的目的和遵循的原则进行了阐述。 第四部分，从商业保理公司公司治理的特点出发，从风险管理文化的建设、风险管理策略、组织权限、资格审查和定期监督等几方面提出建设要求。 第五部分，对商业保理公司在展业过程中可能面临的风险在概念上给予了界定。 第六部分，应用风险管理技术和体系化思维对商业保理公司建立全面风险管理体系给出了模型、方法和策略。 第七部分，阐述商业保理公司应当借鉴行业经验，广泛、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，包括历史数据和未来预测信息，并应在进行初步信息搜集后，根据相关信息及商业保理企业自身情况，进行风险评估，包括风险辨识、风险分析、风险控制或缓释、风险报告及风险处置措施的具体措施。 第八部分，系统论述了商业保理公司全面风险管理体系建设的两部分内容：（1）组织架构体系建设，包括：组织架构、权限分配以及工作职责分配。（2）管理与控制体系建设，包括：发布风险管理方针、建立风险管理能力提升机制、培训及宣传机制，并制定风险管理相关规章制度。 第九部分，针对商业保理公司在展业时所涉及的最为主要和重要的业务风险，从建立“三道防线”业务安全防范机制开始，到建立业务底层风险管控机制、业务办理环节风险管理机制和建立供应链金融产品规范体系，进行了全面阐述，以确保业务的安全。其中，业务办理环节风险管理机制，包括了反欺诈、主体评级与授信额度、保前评审、保中审查、风险审查、保后管理和风险预警、保理业务资料管理、行业化主体企业经营与财务指标库、量化风险评估模型和规则、风险计量指标等共计十个方面提出了具体建设指导。 第十部分，提出商业保理公司除了对业务风险、供应链金融产品设计进行风险管控之外，还应对市场营销、销售、运营、财务与内部审计、法律和合规等关键业务管理及过程建立规章制度，同时还应按照“风险评估与处置”的要求，对上述业务管理和过程进行风险辨识、分析并提出风险管控方案。 第十一部分，提出文件在全面风险管理中发挥的作用、价值、分类和制定的管理办法。 第十二部分，阐述为了保持全面风险体系的有效性，应持续进行再评价和持续改进。

Specification of Comprehensive Risk Management for Commercial Factoring Companies

T/CASMES 178-2023 不良资产清收从业人员职业技能服务规范

本文件规定了不良资产清收从业人员职业能力的基本要求，包括职业能力以及职业道德与行为规范。 本文件适用于金融行业不良资产清收从业人员人才的培养、衡量等活动。

Professional skills service standards for non-performing asset recovery practitioners

T/AIAC 008-2023 投资（理财）顾问 职业规范

随着我国经济的持续稳健发展，居民财富较快增长，迎来全民财富管理时代。目前市场上众多机构同台竞争，理财产品纷繁复杂，对普通投资者的专业化投资理财的要求越来越高。同时为落实监管机构的要求，助力金融机构健全投资(理财) 顾问业务人员的资格认定、培训、考核评价和问责制度，凸显出培养适应市场经济发展需求的专业投资(理财) 顾问人才的必要性和紧迫性。 为规范投资(理财)顾问职业要求，本标准借鉴国内外经验，从我国国情出发，引导规范从业者掌握、运用各类金融投资及相关专业的理论、方法、技能和技术，建立系统化的学习体系、标准化的测评体系、规范化的认定体系等，促进从业者自身素质和综合能力的提升，使得投资(理财)顾问真正帮助个人、家庭(族) 和企业等实现经营目标、理财目标和生活目标，也为开展资管业务的机构管理从业人员资质、评价业务能力提供了一个标准。通过建立投资(理财) 顾问的职业标准，规范行为要求，一是促进投资顾问队伍的建设和发展，推动独立投资顾问制度建立，强化为投资者服务的理念，将切实推动“合格投顾人员少”“基金公司赚钱但基民不赚钱”、“老百姓在理财中上当受骗”等实际问题的解决:二是发展投资顾问，为投资者提供客观中立的第三方服务，能够有效保护投资者利益，推动金融供给侧改革为金融高质量发展作出贡献:三是标准的制定有利于金融机构对投资顾问人员的管理和培养，以及建立和完善投资顾问队伍的分层、分级评价机制，促进金融服务水平的提升，四是投顾市场体量之大，服务客户之广、所需专业人员之多，必将进一步推动社会新职业一一投资(理财) 顾问的迅猛发展，促进社会就业，并且还会推动大学金融专业设置与教学改革，真正体现金融的人民性，从而达到金融为民的目标。同时，也必将为打造具有国际竞争力的综合化、社会化、专业化金融投资顾问服务体系莫定坚实基础。

Professional Standards for Investment (Financial Management) Consultants

T/SCPCA 0002-2023 四川省移动金融基于声纹识别的安全应用技术规范

本标准规定了四川地区移动金融服务场景中基于声纹识别的安全应用的功能要求、性能要求和安全要求等内容，不包括电话或网络电话（VoIP）中涉及声纹识别的应用场景。

Sichuan Province Mobile Finance Security Application Specification Based on Voiceprint Recognition

T/SCPCA 0001-2023 四川省移动金融客户端应用软件无障碍服务评估标准

在移动金融客户端应用软件版本确定的基础上，在总体性能、基本要素、辅助功能、运营保障功能、流程优化等5个评估类别上对其无障碍服务能力进行评估，从简洁、易用、安全、稳定、智能化、持续运营等方面客观、公正地评价移动金融客户端应用软件提供的无障碍服务

Evaluation Standards for Accessibility Service of Mobile Financial Client Application Software in Sichuan Province

T/QDA 001-2023 农业融资担保 碳惠保-奶牛

基于IPCC方法学，采用全生命周期（LCA）的方法，核算从饲料源头到牧场大门的碳排放强度，包含奶牛养殖场生产的饲料种植与加工运输环节、肠道发酵产生的甲烷排放、粪便管理带来的甲烷排放和氧化亚氮的直接和间接排放、奶牛场能源消耗带来的二氧化碳排放，实现了对奶牛养殖过程全生命周期的碳排放核算，并据此进行客户分类，为不同碳排放强度的客户提供担保增信服务。

Agricultural guarantee Carbon preferential guarantee-Dairy cattle

T/ZFIDA 0001-2022 商户反欺诈安全防御体系设计指南

标准适用于银行、第三方支付机构、互联网金融等行业，构建企业级商户反欺诈智能风控安全防御体系的方案设计、开发工作，以及可参考适用于指导各金融机构开展商户风险识别数字化自动侦测应用及商户反欺诈风控技术能力的评测工作。 本标准提出了金融行业在数字化转型过程中，基于大数据风控技术、AI 智能决策分析，开展商户反欺诈安全防御体系搭建，各类商户风险识别自动侦测的技术、开发、部署及应用解决方案标准化建议，以及搭建商户全生命周期风险防控策略体系设 计方法。 标准主要内容包括在防范新型电信诈骗、跨境网络赌博、洗钱、套现、非法交易等风险场景下，覆盖银行、支付、互联网等多行业商户交易、支付、结算多渠道，基于 AI 模型、资金网络、知识图谱及内容安全分析，开展商户风险精准画像、关联群 体挖掘分析和风险识别拓展，定位商户欺诈风险，并提出商户收单收款、支付结算、资金往来交易等业务全流程的反欺诈风险防控策略体系设计方法，以及构建商户全生命周期风险管理“七重防护”应用架构要求，建立从事前、事中、事后全面涵盖多场景多渠道多环节商户风险动态管理和可视化运营机制的要求。

Merchant Anti-fraud Security Defense System Design Guide

T/CECA-G 0209-2022 家用及类似用途供暖设备能效测试和计算方 法

本文件规定了家用及类似用途供暖设备（以下简称“供暖设备”）术语和定义、试验方法和供暖季 节能效计算。 本文件适用于以水作为供暖介质，最大采暖工作水压不大于 0.6Mpa 的供暖设备，包括： a) 额定功率不大于 18kW，额定出口水温不大于 85℃的常压电热水锅炉（以下简称“电锅 炉”）； b) 额定热负荷小于 100kW，工作时水温不大于 95℃的燃气采暖热水炉（以下简称“燃气采暖 炉”）； c) 名义制热量不大于 35kW，工作时水温不大于 60℃的空气源热泵。 本文件不适用于太阳能供暖设备。

Energy efficiency testing and calculation methods for household and similar heating equipment